Allianz Life Indonesia dan HSBC Indonesia memperkenalkan Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund. (FOTO : ISTIMEWA)
_____
JAKARTA -- PT Asuransi Allianz Life Indonesia (Allianz Life Indonesia) dan PT Bank HSBC Indonesia (HSBC Indonesia), dengan dukungan PT Allianz Global Investors Asset Management Indonesia (AllianzGI Indonesia), memperkenalkan Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund, sebuah pilihan sub-dana (fund) dalam polis dasar asuransi jiwa unit link Allianz yang tersedia untuk nasabah HSBC.
Fund ini dirancang untuk mengoptimalkan peluang pertumbuhan jangka panjang dalam denominasi dolar Amerika Serikat (USD). Penempatan dana pada Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund bertujuan untuk membangun nilai tunai dalam polis, yang selanjutnya dapat dimanfaatkan untuk memastikan keberlangsungan perlindungan asuransi jangka panjang. Dengan demikian, nasabah tidak hanya mengakses peluang investasi global, tetapi juga memiliki solusi proteksi yang terintegrasi.
Menjawab Aspirasi Global Berbasis USD
Kaum menengah-atas (affluent) Indonesia cenderung memiliki aspirasi finansial masa depan yang berbasis mata uang asing. Menurut laporan dari HSBC Group berjudul Quality of Life HSBC 2025, 83% kalangan affluent Indonesia berencana mengirim anaknya untuk bersekolah di luar negeri. Tidak hanya itu, sesuai dengan laporan lainnya dari HSBC Group berjudul the Rise of Multi Retirement HSBC 2025, 85% dari kalangan tersebut berencana melakukan mini retirement di negara-negara Kawasan Asia-Pasifik dan 33% di negara-negara Eropa. Fund ini dihadirkan dalam denominasi USD untuk membantu nasabah memitigasi risiko akibat volatilitas nilai tukar, sehingga rencana finansial jangka panjang tetap berada pada jalur yang lebih terukur dan selaras dengan kebutuhan.
Akses ke Pasar Saham Global untuk Optimalkan Nilai Tunai Polis
Dengan fund ini, nasabah memperoleh akses penempatan dana secara luas di pasar saham global yang dikelola secara profesional oleh AllianzGI. Strategi yang digunakan adalah pendekatan multi-style, yang memperhatikan aspek nilai sebagai faktor dominan serta tetap mempertimbangkan juga momentum, revisi, pertumbuhan dan kualitas.
Penempatan dana dilakukan pada perusahaan-perusahaan global yang memiliki fundamental kuat dan potensi pertumbuhan berkelanjutan, dengan tujuan mengoptimalkan pengembangan nilai tunai di dalam polis asuransi.
Alexander Grenz, Country Manager & Direktur Utama Allianz Life Indonesia, menyatakan, “Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund hadir untuk memberi pengalaman berinvestasi global yang lebih relevan dengan kebutuhan nasabah saat ini. Mulai dari perencanaan pembiayaan pendidikan luar negeri, perjalanan, hingga gaya hidup, sembari membangun ketahanan terhadap gejolak kurs. Kami ingin nasabah merasakan kemudahan mengakses peluang global sekaligus potensi memperoleh arus kas rutin dalam USD.”
Aliyahdin (Adi) Saugi, CFA, President Director dan Head of Indonesia AllianzGI Indonesia, menambahkan, “Solusi fund ini dikelola oleh tim kami dengan strategi ekuitas global yang didukung kapabilitas investasi global yang komprehensif, proses investasi yang terstruktur, riset yang mendalam, serta kerangka manajemen risiko yang berdisiplin. Kemampuan ini memungkinkan kami memperkaya analisis data perusahaan serta menyeimbangkan peluang dan risiko secara efektif di berbagai kondisi pasar, sekaligus memastikan evaluasi pembagian hasil bulanan dilakukan secara konsisten agar tetap wajar dan berkelanjutan.”
Fitur Potensi Pendapatan Bulanan dan Transparansi Risiko
Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund dilengkapi fitur potensi Pembayaran dividen tunai setiap bulan, yang secara mekanisme dapat dianalogikan seperti kupon pada obligasi. Pembayaran ini dapat bersumber dari dividen dan/atau hasil kenaikan nilai investasi yang dikelola secara profesional.
Namun, nasabah perlu memperhatikan beberapa ketentuan penting:
-
- Pembayaran Tidak Pasti
Besaran dan keberadaan dividen bersifat tidak pasti, bergantung sepenuhnya pada kondisi pasar dan performa investasi.
-
- Risiko Nilai Tunai
Dalam situasi pasar tertentu, pembayaran dividen dapat diambil dari sebagian pokok investasi. Kondisi ini berpotensi mengurangi manfaat nilai tunai pada polis asuransi unit link nasabah, yang pada akhirnya dapat memengaruhi kecukupan saldo untuk membayar biaya-biaya perlindungan asuransi.
Peninjauan pembayaran dilakukan secara berkala oleh tim lintas fungsi untuk menjaga keseimbangan risiko–imbal hasil serta keberlanjutan dalam jangka panjang.
Menanggapi kolaborasi ini, Lanny Hendra, International Wealth and Premier Banking Director, HSBC Indonesia menyatakan, “Kami berkomitmen untuk menjadi trusted advisor yang membantu nasabah merencanakan dan mewujudkan tujuan finansial mereka, tidak hanya di level nasional, tapi juga internasional. Pendekatan kami adalah Beyond Banking, yaitu lebih dari sekadar memberikan layanan perbankan. Oleh karena itu setiap solusi yang kami hadirkan kepada para nasabah dipersonalisasi agar tetap selaras dengan kebutuhan mereka terus berkembang.”
Fund ini tersedia bagi nasabah HSBC Indonesia melalui produk asuransi jiwa unit link Allianz, yakni Ultimate Wealth Assurance, dan Premier Plan Assurance. Kedua produk ini menawarkan perlindungan jiwa disertai potensi pengembangan investasi jangka panjang, dengan keunggulan masing-masing yang dapat dipilih sesuai kebutuhan nasabah.
Allianz Life Indonesia dan HSBC Indonesia senantiasa mengimbau nasabah untuk menyesuaikan pilihan investasi dengan tujuan keuangan dan profil risiko masing-masing. Performa historis bersifat sebagai referensi dan tidak mengindikasikan proyeksi di masa depan, dimana hasil di masa depan bergantung pada kondisi pasar yang dinamis.
